Vad är Asset Management? - Finansiella magneter (2023)

Finansiell tillgångsförvaltning hänvisar till processen att hantera tillgångar i en investerares portfölj. Det görs vanligtvis av ett företag som tillhandahåller finansiella tjänster.

Det är en strategi för att öka välståndet över tid genom att förvärva eller behålla investeringar som kan öka i värde.

Kärnan i dess tjänster innebär att identifiera kundernas finansiella behov och arbeta för att uppnå dessa mål genom att hantera deras portföljer genom att öka värdet på portföljen, samtidigt som riskerna minimeras.

Kapitalförvaltning i företag kan hjälpa företag att hålla reda på tillgångar de äger. resurser som fordon, utrustning och investeringar.

Att hålla ett register över alla tillgångar hjälper till att effektivisera verksamheten, särskilt när företaget förbereder sig på att sälja eller bli av med tillgången.

Asset Management Services

Kapitalförvaltningstjänster erbjuds av stora företag, oberoende finansiella rådgivare och portföljförvaltare som är specialiserade på att arbeta med högt nätverkande myndigheter, individer, företag eller andra organisationer med betydande investeringsportföljer.

De primära produkterna och tjänsterna som företag inom kapitalförvaltning erbjuder är:

• Portföljförvaltning

Hantering av portföljer är proceduren för att välja rätt grupp av investeringar som ska ingå i en portfölj, och även andelen av varje portföljs investeringar.

Detta innebär också att övervaka dessa investeringar för att säkerställa att de uppfyller investerarens långsiktiga finansiella mål och risktolerans.

• Fastighetsplanering

Fastighetsplanering avgör hur en individs rikedom hålls, förvaltas och fördelas efter deras död, eller om de skulle bli arbetsoförmögna.

Detta involverar skapandet av testamentet och upprättandet av truster eller donationer till välgörenhet för att minska fastighetsskatterna, och namngivning av exekutorer och förmånstagare och arrangemang av begravning.

• Planera ditt bolån

Processen för bolåneplanering består i att noggrant analysera en persons alternativ för finansiering och välja den mest lämpliga bolånestrategin.

Målet är att utforma och upprätta en personlig bolånestrategi och hålla reda på den med en årlig översyn av ditt bolån och bostad genom periodisk uppdatering av räntenivån och bostadsmarknaden.

• Skydd av tillgång

Tillgångsskydd innebär att anpassa strategier för att skydda såväl individers som företags rikedom.

Det skyddar också tillgångar från borgenärsfordringar genom att använda tekniker för skydd av tillgångar för att begränsa borgenärernas tillgång till specifika värdefulla tillgångar utan att bryta mot lagen om gäldenär-borgenär.

När det gäller företag inkluderar strategier som används i planeringsprocessen för att skydda tillgångar användningen av distinkta juridiska strukturer eller arrangemang inklusive företag, partnerskap och truster.

Strukturer som fungerar bäst för företag är till stor del baserade på den typ av tillgångar som ägs av företaget och den typ av borgenär som mest sannolikt kommer att försöka driva krav mot företaget.

• Hantering av skatteförvaltning

Skattehantering innebär att de regler och förordningar som reglerar inkomstskatt följs. Den omfattar frågor som rör straff, åtal samt överklaganden, skatterevisioner och förlikning av skatteärenden.

Skatteförvaltningen säkerställer att både företag och privatpersoner följer skattelagstiftningen i enlighet med den uppsatta tidpunkten och på ett sätt som minimerar skattebördan.

• Andra finansiella tjänster

De företag som förvaltar tillgångar tillhandahåller också ytterligare finansiella tjänster som inte är direkt kopplade till förvaltningen av tillgångar.

De inkluderar finansiell planering och försäkringsplanering, pensionsplanering samt riskhantering.

Asset Management Process

Kapitalförvaltningsföretag tjänar investeringsbehoven hos rika institutioner och individer.

De hanterar vanligtvis betalkort, privilegier för att skriva checkar samt mäklartjänster och marginallån.

Individer som sätter in pengar placeras vanligtvis i penningmarknadsfonder, som ger högre avkastning än ett vanligt sparkonto.

Kontoinnehavare har möjlighet att välja mellan FDIC (Federal Deposit Insurance Company-backed) fonder eller icke-FDIC.

Finansiella institutioner kan också tillhandahålla de finansiella kraven och investeringskraven för dem som har konton.

Processen att hantera tillgångar inkluderar vanligtvis stegen nedan:

1. Identifiering av tillgångar

Detta är det första steget i förvaltningen av tillgångar som är där förvaltaren måste ta reda på de tillgångar som finns på marknaden och vad som måste göras med dem.

2. Bedömning av tillgångar

Efter att ha identifierat tillgångarna efter att ha identifierat tillgångarna måste förvaltaren analysera varje tillgång för att bedöma dess värde och omständigheterna. Detta uppnås genom att studerabokslutet ochandra relevanta uppgifter.

3. Klassificeringen av tillgångar

Därefter är nästa steg att kategorisera tillgångarna utifrån deras risk, likviditet och avkastningspotential. Detta gör det möjligt för förvaltaren att skapa den mest lämpliga investeringsstrategin för varje tillgång.

4. Välj tillgångar

Efter kategorisering av tillgångarna kommer förvaltaren att välja den bästa tillgången att inkludera i portföljen.

Detta uppnås genom att ta hänsyn till risktolerans, mål och tidsperspektiv som investeraren.

5. Vård av tillgångar

Efter att tillgångarna har valts ut kommer förvaltaren att utvärdera och utvärdera deras resultat regelbundet.

Kapitalförvaltare utvärderar också tillgångarnas livscykel och effektivitet för att beräkna underhållskostnader.

Avskrivningstakten för tillgångar och deras totala påverkan undersöks och riskerna för varje tillgång bedöms.

Detta hjälper till att säkerställa att tillgångarna fungerar i enlighet med förväntningarna, och eventuella nödvändiga justeringar görs vid behov.

6. Förutsäga värdet av tillgångar

Detta är det sista steget i förvaltningen av tillgångar, där förvaltaren förväntas med största förmåga förutse det värde som kan förväntas i framtiden för tillgångarna.

Detta uppnås genom att studera mönster i ekonomin, marknadsindikatorer och andra relevanta data.

Kapitalförvaltare bestämmer också tillgångarnas livslängd och värde. De utvecklar också en plan för avyttring när tillgångarna är på utgångsdatumet för deras användbarhet.

Typer av Asset Management

På grund av olika typer av tillgångar och olika investeringsmål finns det en mängd olika strategier för att förvalta tillgångar.

• Finansiell tillgångsförvaltning

Kapitalförvaltning i finansiella termer är en typ av kapitalförvaltning, vilket är processen att investera pengar i finansiella tillgångar, som obligationer, aktier, obligationer och fonder.

Det är nödvändigt att vara kunnig inom både redovisning och ekonomi för att fatta välgrundade investeringsbeslut.

• Förvaltning av anläggningstillgångar

Denna typ av tillgångsförvaltning har att göra med övervakning och underhåll av fysiska tillgångar, såsom byggnader, mark och utrustning.

Det är viktigt att ha ett solidt system för förvaltning av anläggningstillgångar för att förhindra förluster orsakade av stöld, förstörelse eller inkurans.

• Information Technology Asset Management

Asset management inom informationsteknologi är metoden för att övervaka och hantera tillgångar inom informationsteknologi inklusive hårdvara, mjukvara och elektronisk information.

Denna typ av tillgångsadministration är avgörande för att förhindra problem som stöld eller förlust av data och för att säkerställa att viktiga system alltid fungerar.

• Infrastruktur Asset Management

Asset management för infrastruktur är metoden för att hantera de fysiska resurser som utgör infrastrukturen i en nation som broar, vägar och flygplatser.

Detta hjälper till att säkerställa säkerheten och effektiviteten hos en nations infrastruktur.

• Fastighetsförvaltning

Att maximera värdet av dina fastighetstillgångar är huvudsyftet med tillgångsförvaltning i fastigheter. Den här typen av förvaltning omfattar saker som konstruktion, renoveringar och leasing.

Fastighetsförvaltare måste vara medvetna om marknaden för fastigheter för att de ska kunna göra bra val.

• Digital Asset Management

Digital asset management involverar övervakning och hantering av digitala tillgångar, såsom videor, bilder och dokument.

Den här typen av förvaltning av tillgångar är avgörande för att skydda värdet på dessa tillgångar samt förhindra att de går vilse eller tas bort.

• Enterprise Asset Management

Finansiella och fysiska tillgångar är avgörande för framgången för varje företag.

Enterprise Asset Management är praxis att hantera dessa tillgångar på ett sätt som maximerar deras värde och värde för företaget.

Denna typ av kapitalförvaltning omfattar både reaktiva och proaktiva strategier för att säkerställa att tillgångar underhålls och används.

• Illustrationer Asset Management

Här är några av de mest välrenommerade kapitalförvaltningsbolagen (AMC) i USA som hanterar tillgångar hos personer med högt nätverk, statliga myndigheter, företag eller andra organisationer med stora investeringsportföljer:

• BlackRock Inc.

BlackRock är bland de största globala finansiella institutionerna och världens mest kända kapitalförvaltare. Det har spelat en roll i utvecklingen av börshandlade fonder (ETF) genom sin IShares-produkt.

BlackRock rapporterade tillgångarna under förvaltning (AUM) till ett belopp av 7,96 biljoner dollar vid tidpunkten för det den 13 oktober 2022.

Bolaget tillhandahåller ett brett utbud av investerings- samt riskhanterings- och konsulttjänster för stiftelser, mellanhänder, institutioner och privatpersoner från hela världen.

Det är ett stort börsnoterat företag som har ett börsvärde på cirka 113,42 miljarder dollar vid tiden för den 12 januari 2023.

BlackRock tillhandahåller teknologi och investeringstjänster till institutionella och privatkunder runt om i världen.

Vanguard Group Vanguard Group

Vanguard är den näst största AMC i världen, med AUM som uppgick till 8,1 biljoner dollar 2022.

De tillhandahåller lågkostnadsfonder, inklusive trust- och mäklartjänster börshandlade fonder samt finansiell planering för tillgångar och förmögenhetsförvaltning, fasta och rörliga livräntor, samt utbildningstjänster.

Aktieägarna kontrollerar Vanguards olika fonder och företaget kontrolleras av de fonder som det förvaltar. Således är de verkliga aktieägarna i Vanguard dess aktieägare.

• Fidelity-investeringar

Fidelity Investments är ett privatägt investeringsbolag som har tillgångar under förvaltning på 3,6 biljoner dollar.

Fidelity erbjuder 35,6 miljoner mäklarkonton i drift och har 200 investerarcenter över hela USA.

Företaget har filialer med kontor i Tyskland, Kanada, Belgien, Frankrike, Italien, Irland, Storbritannien, Spanien och Schweiz och erbjuder tjänster till cirka 40 miljoner privatpersoner som investerar.

Fördelar med Asset Management

För företag Kapitalförvaltning tillåter företag att öka vad de kan få ut av sina investeringar under de olika faserna av livscykeln.

Fördelarna inkluderar inte bara att minska risken och effektivisera processen och öka resultatet, utan inkluderar:

• Spårning och hantering av alla tillgångar

Kapitalförvaltning tillåter företag att hålla reda på alla sina tillgångar som finns på plats, vare sig de är likvida eller fasta.

De kommer att veta var tillgångarna finns i första hand, hur de används och om det har gjorts några ändringar i dem.

Detta resulterar i högre avkastning eftersom spårning och återvinning av tillgångar effektiviseras.

• Exakta amorteringssatser

Kapitalförvaltning är ett sätt att säkerställa att finansiella rapporter återspeglar tillgångar på ett korrekt sätt eftersom de kontrolleras regelbundet. Detta ger företaget en exakt bedömning av det värde som dess ägodelar är värda.

• Hantering och identifiering av risker

Kapitalförvaltning är processen att identifiera och hantera de potentiella risker som är ett resultat av användningen och ägandet av specifika tillgångar. Detta innebär att ett företag alltid är redo att hantera alla risker som kommer i dess väg.

• Borttagning av spöktillgångar

Det finns tillfällen då tillgångar som är förstörda eller skadade inte registrerades korrekt i boken.

Strategisk kapitalförvaltning gör det möjligt för företagsägaren att identifiera de tillgångar som gått förlorade och att radera dem från bokföringen för en mer exakt hantering av bokföringen.

• Potentiella begränsningar inom Asset Management

Som borde vara i händelse av att någon är inblandad i dina ekonomiska angelägenheter bör någon eller någon enhet som erbjuder tillgångsförvaltningstjänster undersökas noggrant för att säkerställa att de är ansedda experter som utmärker sig i sitt jobb.

Det finns några vanliga fallgropar som man kan stöta på när man arbetar med kapitalförvaltare

• Oförmåga att förstå

Kapitalförvaltare kanske inte är medvetna om vissa väsentliga utgifter för företaget som håller igång sin verksamhet. Dessa kostnader ska inte ignoreras eller förbises, eftersom de kan ha en inverkan på företaget inom en snar framtid.

• Dålig kommunikation

Kapitalförvaltare kan ha problem med att kommunicera med sina kunder. De måste se till att hålla sina kunder informerade om statusen för sina investeringar och eventuella ändringar som har gjorts i dem.

När flera personer arbetar med samma specifika fråga, som det framtida utgiftsmönstret, kan det undergräva det slutliga målet eller lösningen.

• För mycket management

Rädd för att hantera flera tillgångar kan skada ett företag. Detta kan leda till en frånvaro av koncentration och fokus på de mest värdefulla tillgångarna.

Detta kan leda till misskötsel av tillgångar och till och med minskning av deras värde.

• Avgifter och incitamentsprogram

Ägare av företag måste se till att det inte finns några avgifter som inte avslöjas för kapitalförvaltaren. Dessutom måste incitamenten anpassas till företagets behov.

Vad är kostnaden för Asset Management?

Kostnader för kapitalförvaltare och strategier för att förvalta tillgångar är olika.

Till exempel är kostnaden för en aktiv modell högre än en passiv, indexbaserad investeringsmodell.

Detta beror på det faktum att aktiv investering kräver mer studieanalys, tid och ansträngning för att få högre avkastning. Däremot är passiv investering mer ett passivt tillvägagångssätt som följer ett index på marknaden.

För en bättre förståelse av detta, här är en uppdelning av kostnaden för den mest populära Asset Management.

• Avgifter för aktiv investeringsförvaltning

Arvoden för aktiv kapitalförvaltning varierar beroende på kapitalförvaltaren samt mängden tillgångar som finns i investeringsportföljen.

Vanligtvis tar kapitalförvaltare vanligtvis en årlig kostnad på en procent. Detta innebär att en investeringsportfölj på 100 000 USD skulle kräva en rådgivningsavgift på 1 000 USD per år.

• Passiva förvaltningsavgifter

Den passiva investeringsmetoden som används av kapitalförvaltare är mindre per år. Därför investerar de i fonder för kundpengar som återspeglar riktmärken av stor betydelse, liknande det för S&P 500.

Avgifterna för passiv förvaltning på årsbasis kan variera från 0,20 procent till 0,50 per år, vilket är mellan 200 och 500 USD per år för en portfölj på 100 000 USD.

• Robo-Advisor förvaltningsavgifter

Kapitalförvaltare hos robo-rådgivares värdepappersföretag använder speciella algoritmer för att hantera portföljer, istället för mänskliga.

De typiska avgifterna för förvaltning av robo-rådgivare varierar mellan 0,25 procent och 0,50 procent av förvaltade tillgångar varje år. Det uppskattas till mellan $250 och $500 årligen för en portfölj på $100.000.

• Mäklararvoden

Mäklare som handlar för finansiella kunder kan ta ut en kostnad per handel, som kan vara så låg som 0 eller så hög som $50 per handel. Detta är beroende av mäklarens rykte och vilken typ av tjänst som erbjuds.

• Övriga avgifter

Det finns kapitalförvaltare som också kan ta ut årliga avgifter för konton som kan vara så låga som $25 till $100 per år.

Kapitalförvaltare kan också ta ut en avgift för stängning som varierar mellan $25-$150 för varje konto när en kund stänger ett konto.

Slutsats

Termen "kapitalförvaltning" avser metoden för att hantera och övervaka tillgångarna under hela deras livscykel.

Detta innebär att identifiera, köpa tillgångarna, allokera dem, behålla dem och avyttra tillgångar för att öka deras värde för företaget.

Kapitalförvaltningslösningar kan erbjudas av kapitalförvaltare som vanligtvis är knutna till finansinstitut eller specialistföretag.

Kostnaden för kapitalförvaltning bedöms variera beroende på vilken typ av tjänst som erbjuds.

Övergripande Asset Management är ett effektivt förfarande som kan leda till högre avkastning och bättre användning av tillgångar.

Vanliga frågor om tillgångshantering

Är kapitalförvaltningskarriärer ett hållbart karriärval?

Kapitalförvaltning är en mycket eftertraktad mycket lukrativ och prestigefylld karriär. Det kräver en speciell uppsättning förmågor. Människor som har en stark kvantitativ förmåga men inte är naturligt benägna säljare som värdesätter vikten av en balanserad balans mellan arbete och privatliv kommer sannolikt att utmärka sig som kapitalförvaltare.

Vad kan ett kapitalförvaltningsföretag göra?

AMC:er (Asset Management Companies) (AMC) investerar de sammanslagna medlen från kunder och sätter det kapitalet i arbete genom att investera på olika sätt som inkluderar obligationsaktier, fastigheter, aktier och master kommanditbolag.

Vad är den största skillnaden mellan investeringsförvaltare?

Kapitalförvaltare fokuserar på specifika investeringsmöjligheter som är börshandlade fonder eller fastigheter, räntebärande värdepapper eller aktier. Kapitalförvaltarnas mål är att öka avkastningen på kundinvesteringar och sedan ändra dem efter behov för att öka sina kunders vinster. Fokus för en investeringsförvaltare är successionsplanering, skatteförberedelse samt pensionsplaner. Företagets mål är att tillhandahålla ett pågående inkomstflöde genom användning av olika investeringsstrategier för sina kunder.

Vad är betydelsen av kapitalförvaltning?

Kapitalförvaltning är viktigt eftersom det kan hjälpa företag att maximera värdet av sina investeringar. Kapitalförvaltning hjälper också till att öka avkastningen och spara pengar genom att undvika de onödiga utgifter som är förknippade med tillgångar.

Vilka typer av kapitalförvaltning finns där ute?

Typerna av kapitalförvaltare är finansiella kapitalförvaltare Anläggningstillgångsförvaltare, infrastrukturkapitalförvaltare fastighetsförvaltning IT-kapitalförvaltare och digitala kapitalförvaltare samt företagstillgångsförvaltning